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反欺诈哪些规则
100次浏览 发布时间：2025-01-12 22:30:28反欺诈规则通常包括以下几个方面：
实名认证验证
OCR活体识别是否通过
身份证认证是否通过
OCR与身份证照片是否一致
用户身份信息交叉验证
银行卡四要素、三要素、二要素身份认证
手机号码特征和运营商数据匹配性
联系人信息交叉验证
用户操作监控
防批量操作、防虚假注册、防短信轰炸等
异常设备注册、防刷单等
黑名单制度
包含黑名单信息的用户，如中介、盗用人、逾期严重用户等，将被拒绝服务
关联反欺诈分析
关联图谱和专家经验规则分析借款主体与欺诈人群的关联
特定场景下的规则
网络交易中明码标价，禁止价格欺诈
防止电信网络诈骗及其关联违法犯罪
防止冒充公检法要求转账至所谓“安全账户”
防止网恋交友中的“杀猪盘”和投资诱导诈骗
其他注意事项
防止个人信息泄露，如短信验证码等敏感信息
防止被诱导进行非法行为，如网络刷单
这些规则的实施旨在保护用户免受欺诈行为的侵害，并确保交易的安全性和真实性。需要注意的是，随着技术的发展，反欺诈规则也在不断更新和完善，以应对日益复杂的欺诈手段。
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